2.客户对于外汇业务(外币存款、理财、出国金融)的问询度高吗?
A.每周3次以内
B.每周3-6次
C.每周6次以上
3.以下因素中,你觉得影响您向客户推荐我行产品的因素是什么(可多选)?
A、自己对于外汇政策不了解,害怕自己的专业度无法说服客户
B、对于我行现有的外汇产品不了解,不知道有什么产品可以推荐
C、没有好的外币产品承接,不敢向客户推荐
D、其他。(请具体说明原因)
4.询问外汇业务的客户中,哪类客户的占比会比较大?
A、出国金融需求的客户(有家人在境外留学或者需要长期出国办公的客户)
B、私行等级以上的客户,有强烈的海外投资需求
C、普通客户,担心人民币贬值
D、不适用,我的客户很少询问外汇业务
5.关于外汇业务产品,客户最关心的是什么?
A.理财产品收益
B.存款利率
C.汇率风险
D.其他
6.从资产配置的角度出发,您考虑过为客户配置美元产品吗?
A、建议客户配置美元产品,会推荐我行外币定活通。
B、会建议客户配置部分挂钩美元债券或者汇率其他权益的理财产品。
C、建议客户配置美元资产,但是不一定配置我行产品,会让客户自己选择产品
D、产品太多暂时没有客户向客户推荐配置外币产品。
7.外币定活通业务办理方便快捷,支取灵活,且利率较同业有较大优势,可以作为提升存款有力抓手,您是否了解过这款产品呢?
A.了解产品的特点,已经向有外币配置需求的客户推荐。
B.听过这个产品,但是不了解怎么操作。
C.不清楚我们银行有这款产品
8.以下产品您知道那些是我行目前可以操作的吗?
A、外币定活通(美元、港币)
B、外币理财产品(保本)
C、外币理财产品(非保本)
D、本外币定存组合
E、外币大额定存业务
9、您希望分行从哪些方面来改善目前的外汇业务基础薄弱的问题?(可以将需求具体化,方便我们后期有针对性的解决大家的问题)