【接来下，我们想了解一下您生活中的不同需求，以及为满足这些需求而采取的解决方式，请根据实际情况作答】
A1. 以下哪些描述更符合您对于个人及家庭所持有的态度？【5分-非常符合，1分-一点也不符合】
作为家中主要经济支柱，屏蔽自身的潜在风险最为重要 ★ ★ ★ ★ ★
我对自己的未来做出了长远规划，并充分考虑各阶段的潜在风险 ★ ★ ★ ★ ★
贮存一笔资金，为自己的老年生活寻求保障 ★ ★ ★ ★ ★
我致力于维护家人的健康与人身安全 ★ ★ ★ ★ ★
我会站在家人的角度为整个家庭打理财务资产 ★ ★ ★ ★ ★
当意外袭来时，为了不让整个家庭濒临破碎，我会事先寻求托底的保障 ★ ★ ★ ★ ★
赋予家人抵御风险的能力是我对家人最大的关爱 ★ ★ ★ ★ ★
A2-1. 以下是一些有关财富的语句，请您就其与您所持态度的相符程度进行评价？【5分-非常符合，1分-一点也不符合】
我认为金钱是一切的基础 ★ ★ ★ ★ ★
金钱不能代表一切，我更看重金钱之外的事物 ★ ★ ★ ★ ★
我会在年轻时努力打拼，尽可能的积累更多财富 ★ ★ ★ ★ ★
我乐于享受当下，不希望成为金钱的奴隶 ★ ★ ★ ★ ★
我会积极管理自己手上的资产，精于投资理财 ★ ★ ★ ★ ★
我愿意承担投资风险，以换取更高的投资回报率 ★ ★ ★ ★ ★
A3-1. 从您自身或家庭的角度考虑，您对财富的现有需求是哪些？【多选】
让资产增值
抵御通货膨胀
培养自身的储蓄习惯
资产传承，避税
其他（请记录）
A3-2. 从您自身或家庭的角度考虑，您对财富未来的需求是哪些？【多选】
让资产增值
抵御通货膨胀
培养自身的储蓄习惯
资产传承，避税
其他（请记录）
A4-1. 为满足对财富的现有需求，您会采取哪些解决方式？【多选】
自主创业
投资不动产
购买基金、股票、期货、贵金属、银行理财产品
将钱存入银行
购买保险
其他（请记录）
A4-2. 为满足未来对财富的需求，您会采取哪些解决方式？【多选】
自主创业
投资不动产
购买基金、股票、期货、贵金属、银行理财产品
将钱存入银行
购买保险
其他（请记录）
A5-1. 您没有选择通过购买保险这一方式来满足您对财富的现有需求的原因是？还有吗？还有吗？【开放题】
A5-2. 您没有选择通过购买保险这一方式来满足您未来对财富的需求的原因是？还有吗？还有吗？【开放题】
A6-1. 您是如何看待保险在您对财富需求中所扮演的角色？【多选】
对未来的一种投资
减轻财务负担
抵御/分散风险的手段
提供保障
投资理财
强制储蓄
资产避税
对家人的一种责任
给家人的一份礼物
其他（请记录）
A7-1. 为了让保险充分胜任您之前提及的角色，您愿意每年支付多少保费来满足您对财富的需求？该保费在您家庭年总收入中的占比是？【单选】
3%以下
3-5%
6-10%
11-15%
16-20%
20%以上
A8-1. 为了满足您对财富方面的需求，您希望保险产品所具有的功能与特色是？【多选】
保本
收益稳定
投资回报率高
领取方式灵活多样（定期领取/一次性领取）
免责条款少
理赔速度快
其他（请记录）
A9-1. 您对于投资分红方面的保险产品，以下哪些服务是您所希望获得的？【多选】
理财咨询服务
投资风险管理咨询服务
健康就医协助（如：预约主治医生）
SOS救援服务
生理健康电话咨询
心理健康电话咨询
健康咨询教育
健康讲座沙龙
移动健康APP
健身
美容
年度体检
其他（请记录）
A2-2. 以下是一些有关健康的语句，请您就其与您所持态度的相符程度进行评价？【5分-非常符合，1分-一点也不符合】
我认为健康才是人生最大的财富，比金钱更为重要 ★ ★ ★ ★ ★
我会实时关注自身的健康状况 ★ ★ ★ ★ ★
在关注身体健康的同时，我也很注重心理健康 ★ ★ ★ ★ ★
我会积极主动的寻求各种方式来让自己保持良好的健康状况 ★ ★ ★ ★ ★
日益污染的生活环境让我对自身的健康状况感到担忧 ★ ★ ★ ★ ★
无形的生活、工作压力让我身心疲惫 ★ ★ ★ ★ ★
我是家中的顶梁柱，我的健康状况对整个家庭至关重要 ★ ★ ★ ★ ★
相比自身而言，我更关心家人的健康 ★ ★ ★ ★ ★
A3-3. 从您自身或家庭的角度考虑，您对健康的现有需求是哪些？【多选】
保持身心健康，抵御疾病
规避潜在的健康风险
为家人提供更多的健康保障
减免自身所需承担的医疗费用
其他（请记录）
A3-4. 从您自身或家庭的角度考虑，您对健康未来的需求是哪些？【多选】
保持身心健康，抵御疾病
规避潜在的健康风险
为家人提供更多的健康保障
减免自身所需承担的医疗费用
其他（请记录）
A4-3. 为满足对健康的现有需求，您会采取哪些解决方式？【多选】
外出旅行
运动/健身
心理医生咨询
食用绿色食品
加强户外防护
购买保险
其他（请记录）
A4-4. 为满足未来对健康的需求，您会采取哪些解决方式？【多选】
外出旅行
运动/健身
心理医生咨询
食用绿色食品
加强户外防护
购买保险
其他（请记录）
A5-3. 您没有选择通过购买保险这一方式来满足您对健康的现有需求的原因是？【开放题】
A5-4. 您没有选择通过购买保险这一方式来满足您未来对健康的需求的原因是？【开放题】
A6-2. 您是如何看待保险在您对健康需求中所扮演的角色？【多选】
对未来的一种投资
减轻财务负担
抵御/分散风险的手段
提供保障
投资理财
强制储蓄
资产避税
对家人的一种责任
给家人的一份礼物
其他（请记录）
A7-2. 为了让保险充分胜任您之前提及的角色，您愿意每年支付多少保费来满足您对健康的需求？该保费在您家庭年总收入中的占比是？【单选】
3%以下
3-5%
6-10%
11-15%
16-20%
20%以上
A8-2. 为了满足您对健康方面的需求，您希望保险产品所具有的功能与特色是？【多选】
可返还
病种覆盖全面
对特殊疾病赔付高
遭遇疾病与意外时，对其他家庭成员的额外经济补助
保费可随身体健康状况良好而进行相应调整
带有分红性质
领取方式灵活多样（定期领取/一次性领取）
免责条款少
理赔速度快
其他（请记录）
A9-2. 您对于健康类的保险，以下哪些服务是您所希望获得的？【多选】
健康就医协助（如：预约主治医生）
SOS救援服务
生理健康电话咨询
心理健康电话咨询
健康咨询教育
健康讲座沙龙
移动健康APP
健身
美容
年度体检
DNA检验，并据此提供专属健康指导
重大疾病检测
遭遇疾病与意外后的身心关怀服务
其他（请记录）
A2-3. 以下是一些有关孩子的语句，请您就其与您所持态度的相符程度进行评价？【5分-非常符合，1分-一点也不符合】
我愿不惜成本为孩子营造最好的教育成长环境 ★ ★ ★ ★ ★
我会从自身能力出发，酌情考虑对孩子的教育投资 ★ ★ ★ ★ ★
我会针对于孩子不同的教育阶段，事先做好完整规划 ★ ★ ★ ★ ★
顺其自然，不愿过多的干预孩子的教育与发展 ★ ★ ★ ★ ★
A3-5. 从您自身或家庭的角度考虑，您对孩子的现有需求是哪些？【多选】
为孩子提供优质的教学条件
培养孩子多方面的潜能
关注孩子成长过程中的身心健康
对孩子的不同教育阶段进行规划
领取教育基金
其他（请记录）
A3-6. 从您自身或家庭的角度考虑，您对孩子未来的需求是哪些？【多选】
为孩子提供优质的教学条件
培养孩子多方面的潜能
关注孩子成长过程中的身心健康
对孩子的不同教育阶段进行规划
领取教育基金
其他（请记录）
A4-5. 为满足对孩子的现有需求，您会采取哪些解决方式？【多选】
择校/购买学区房
参加课外培训
家教/课外辅导
出国留学
购买保险（教育基金）
其他（请记录）
A4-6. 为满足未来对孩子的需求，您会采取哪些解决方式？【多选】
择校/购买学区房
参加课外培训
家教/课外辅导
出国留学
购买保险（教育基金）
其他（请记录）
A5-5. 您没有选择通过购买保险这一方式来满足您对孩子的现有需求的原因是？【开放题】
A5-6. 您没有选择通过购买保险这一方式来满足您未来对孩子的需求的原因是？【开放题】
A6-3. 您是如何看待保险在您对孩子需求中所扮演的角色？【多选】
对未来的一种投资
减轻财务负担
抵御/分散风险的手段
提供保障
投资理财
强制储蓄
资产避税
对家人的一种责任
给家人的一份礼物
其他（请记录）
A7-3. 为了让保险充分胜任您之前提及的角色，您愿意每年支付多少保费来满足您对孩子的需求？该保费在您家庭年总收入中的占比是？【单选】
3%以下
3-5%
6-10%
11-15%
16-20%
20%以上
A8-3. 为了满足您对孩子方面的需求，您希望保险产品所具有的功能与特色是？【多选】
保本
收益稳定
投资回报率高
领取方式灵活多样（定期领取/一次性领取）
病种覆盖全面
对特殊疾病赔付高
遭遇疾病与意外时，对其他家庭成员的额外经济补助
免责条款少
理赔速度快
其他（请记录）
A9-3. 您对于投资孩子方面的保险产品，以下哪些服务是您所希望获得的？【多选】
健康就医协助（如：预约主治医生）
SOS救援服务
儿童电话健康状况指导（生理）
儿童电话亲子关爱指导（心理）
儿童饮食咨询
儿童教育咨询
海外留学咨询服务
境外联保（在境外遭遇疾病或意外时，本国保单依然承保）
DNA检验，预知孩子的天赋所在
根据孩子的性格与背景，提供定制化的孩子发展规划
遭遇疾病与意外后的身心关怀服务
其他（请记录）
A2-4. 以下是一些有关养老的语句，请您就其与您所持态度的相符程度进行评价？【5分-非常符合，1分-一点也不符合】
国家政策不稳定，让我担心自身的养老问题没有着落 ★ ★ ★ ★ ★
我会事先安排自身的养老问题，晚年不拖累子女 ★ ★ ★ ★ ★
我不希望晚年有太大的经济与生活压力，有牵挂，无牵绊 ★ ★ ★ ★ ★
退休后，我想远离喧嚣，调慢生活节奏 ★ ★ ★ ★ ★
退休后，我会追逐年轻时的梦想，再开创一番新的事业 ★ ★ ★ ★ ★
A3-7. 从您自身或家庭的角度考虑，您对养老的现有需求是哪些？【多选】
放慢节奏，享受生活
领取养老金/创业基金
在经济上扶持小辈，资产传承
其他（请记录）
A3-8. 从您自身或家庭的角度考虑，您对养老未来的需求是哪些？【多选】
放慢节奏，享受生活
领取养老金/创业基金
在经济上扶持小辈，资产传承
其他（请记录）
A4-7. 为满足对养老的现有需求，您会采取哪些解决方式？【多选】
外出旅行
自主创业
养生
购买保险
其他（请记录）
A4-8. 为满足未来对养老的需求，您会采取哪些解决方式？【多选】
外出旅行
自主创业
养生
购买保险
其他（请记录）
A5-7. 您没有选择通过购买保险这一方式来满足您对养老的现有需求的原因是？【开放题】
A5-8. 您没有选择通过购买保险这一方式来满足您未来对养老的需求的原因是？【开放题】
A6-4. 您是如何看待保险在您对养老需求中所扮演的角色？【多选】
对未来的一种投资
减轻财务负担
抵御/分散风险的手段
提供保障
投资理财
强制储蓄
资产避税
对家人的一种责任
给家人的一份礼物
其他（请记录）
A7-4. 为了让保险充分胜任您之前提及的角色，您愿意每年支付多少保费来满足您对养老的需求？该保费在您家庭年总收入中的占比是？【单选】
3%以下
3-5%
6-10%
11-15%
16-20%
20%以上
A8-4. 为了满足您对养老方面的需求，您希望保险产品所具有的功能与特色是？【多选】
保本
收益稳定
投资回报率高
领取方式灵活多样（定期领取/一次性领取）
可返还
病种覆盖全面
对特殊疾病赔付高
遭遇疾病与意外时，对其他家庭成员的额外经济补助
免责条款少
理赔速度快
其他（请记录）
A9-4. 您对于投资养老方面的保险产品，以下哪些服务是您所希望获得的？【多选】
健康就医协助（如：预约主治医生）
SOS救援服务
生理健康电话咨询
心理健康电话咨询
健康咨询教育
健康讲座沙龙
移动健康APP
DNA检验，并据此提供专属健康指导
重大疾病检测
健身
美容
年度体检
家庭护理服务
退休规划服务
提供旅游咨询
举办相关活动，为老年人提供交友平台
遭遇疾病与意外后的身心关怀服务
其他（请记录）
A10. 以下是一些用于描述保险销售渠道的语句，请您就其与您所持态度的相符程度进行评价？【5分-非常符合，1分-一点也不符合，98为不适用】 电话销售渠道
| | 5分 非常符合 | 4分 | 3分 | 2分 | 1分 一点也不符合 | 不适用 |
| 缺乏信任感 | | | | | | |
| 业务人员专业素养高 | | | | | | |
| 业务人员服务态度好 | | | | | | |
| 购买前接触量过多，受到骚扰 | | | | | | |
| 购买后接触量过少，受到冷漠 | | | | | | |
| 保费优惠合理 | | | | | | |
| 购买流程简捷 | | | | | | |
| 理赔办理效率高 | | | | | | |
代理人渠道
| | 5分 非常符合 | 4分 | 3分 | 2分 | 1分 一点也不符合 | 不适用 |
| 缺乏信任感 | | | | | | |
| 业务人员专业素养高 | | | | | | |
| 业务人员服务态度好 | | | | | | |
| 购买前接触量过多，受到骚扰 | | | | | | |
| 购买后接触量过少，受到冷漠 | | | | | | |
| 保费优惠合理 | | | | | | |
| 购买流程简捷 | | | | | | |
| 理赔办理效率高 | | | | | | |
网络购买渠道
| | 5分 非常符合 | 4分 | 3分 | 2分 | 1分 一点也不符合 | 不适用 |
| 缺乏信任感 | | | | | | |
| 业务人员专业素养高 | | | | | | |
| 业务人员服务态度好 | | | | | | |
| 购买前接触量过多，受到骚扰 | | | | | | |
| 购买后接触量过少，受到冷漠 | | | | | | |
| 保费优惠合理 | | | | | | |
| 购买流程简捷 | | | | | | |
| 理赔办理效率高 | | | | | | |